Первый шаг – определить человека или группу людей, которые будут заниматься регистрацией и последующим управлением этим банком.

Это должны быть люди обязательно с финансовым образованием и с обязательным опытом работы в банках не ниже заместителя управляющего банка либо управляющего отделением.

Группа будущих управляющих готовит краткий бизнес-план, где излагаются основные направления работы банка, указывается предполагаемое месторасположение банка, определяется группа инвесторов и основных держателей акций банка, список потенциальных клиентов, в расчёте на которых будет строиться банк.

Далее эта группа банкиров, возможно, с представителем инвесторов, встречается с Banking Commissioner (Deputy Commissioner) штата и представляет ему план.

Это наиболее важная встреча, от которой зависит – быть банку или нет. Все будущие банкиры и основные инвесторы заранее проверяются самым тщательным образом. Если Banking Commissioner одобряет создание банка и соглашается с бизнес-планом, то группа по созданию банка приступает непосредственно к созданию банка.

В этом процессе готовится уже более подробный и обоснованный бизнес-план, подбирается помещение (место) для будущего банка и заключается предварительное соглашение о долгосрочной аренде либо приобретении этого помещения, заполняется пакет учредительных документов банка и готовится договор между акционерами банка.

Фактически разрешение на регистрацию банка должны дать две организации. В штате это орган, занимающийся регистрацией финансовых организаций (название различается от штата к штату). В Неваде этот орган называется Financial Institution Division и Federal Deposit Insurance Corporation. По закону банк в обязательном порядке должен быть FDIC Insured.
После получения разрешений секретарь штата регистрирует банк и в Federal Deposit Insurance Corporation вносятся все необходимые депозиты.

После чего заключается договор аренды (либо приобретается офис банка), набирается персонал, банк получает все необходимые регистрации, номер ABA и открывает все нужные субсчета.

Заключаются договоры с платёжной системой VISA либо Master Card для того, чтобы банк мог самостоятельно эмитировать свои дебитные (впоследствии – и кредитные) карты для клиентов.

Затем с адвокатом готовятся все необходимые документы для работы банка, закупается специальная компьютерная система, которая получает все коды доступа и пароли для работы внутри банковской системы США. После того, как компьютерная система готова и оттестирована, банк может приступать к работе.

Весь процесс занимает от 6 до 12 месяцев.

Реально необходимо иметь порядка 2-ух миллионов долларов для регистрации банка в Неваде.

Заявление на регистрацию банка в штате Невада Вы можете заказать у нас.

В каждом штате существует масса законов, регулирующих работу банков. Мы можем дать некоторые полезные ссылки на законы штата Невада, с которыми Вы ознакомитесь здесь:

http://www.leg.state.nv.us/NAC/CHAPTERS.HTML

Документ NAC-657, NAC-658, NAC-659, NAC-662, NAC-665

http://www.leg.state.nv.us/NRS/

TITLE 55–BANKS AND RELATED ORGANIZATIONS

Chapter_657 to Chapter_666A

Всё вышеизложенное относится к банку, работающему с населением. Регистрацию же инвестиционного банка либо компании, выдающей кредиты под залоговое обеспечение собственности (Mortgage Company), можно сделать быстрее и дешевле.

 Версия для печати